Como você calcula a receita tributável média?
A taxa média de imposto é calculada porDividindo o imposto total por renda tributável.Para um indivíduo, isso é retirado do Formulário 1040, Linha 24 (Total de Impostos) pagos e divididos pela linha 15 (lucro tributável total).
Para arquivadores individuais, o cálculo da renda tributável federal começa porTomando toda a renda menos deduções e isenções de "acima da linha", como certas contribuições do plano de aposentadoria, despesas de ensino superior, juros de empréstimos para estudantes e pagamentos de pensão alimentícia, entre outros.
Com um salário de US $ 75.000, você cai no22%Suporte de taxa de imposto.Isso significa que todo o seu salário é tributado em 22%?Não, apenas uma parte do seu salário será tributada a essa taxa.Desses US $ 75.000, os primeiros US $ 10.275 são tributados em 10%.
Se você ganha US $ 60.000 por ano morando na região da Califórnia, EUA, será tributado US $ 13.653.Isso significa que seu pagamento líquido será de US $ 46.347 por ano, ouUS $ 3.862 por mês.
O rendimento tributável é o termo de um leigo que se refere à sua renda bruta ajustada (AGI) menos quaisquer deduções detalhadas que você tenha direito a reivindicar ou a dedução padrão de acordo com o seu status de registro de impostos (por exemplo, único, casado em conjunto ou chefe de família).
Caixa 1 "Salários, dicas, outra compensação": isso é receita federal e tributável para pagamentos no ano civil.A quantidade é calculada comoGanhos do YTD menos a aposentadoria pré-imposto e deduções de benefícios antes dos impostos, além de benefícios tributáveis(ou seja, certos benefícios educacionais).
Sua renda bruta ajustada (AGI) consiste no valor total de renda e ganhos que você fez para o ano fiscal, menos certos ajustes na renda.Para o ano fiscal de 2023, sua AGI está ligadaLinha 11 no formulário 1040, 1040-SR e 1040-NR.
Se você ganha US $ 17.000 por ano morando na região da Califórnia, EUA, será tributado US $ 2.058.Isso significa que seu pagamento líquido será de US $ 14.942 por ano, ou US $ 1.245 por mês.SeuA taxa média de imposto é de 12,1% e sua taxa de imposto marginal é de 21,0%.
Um único arquivador que ganha US $ 60.000 em 2022 pagará:10% Imposto de renda federal sobre os primeiros US $ 11.000 em renda(que chega a US $ 1.100 em impostos) 12% em dólares $ 11.001 até US $ 44.725 (US $ 4.046,88 em impostos)
Atualmente, os EUA têm sete colchetes federais de imposto de renda, com taxas de10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35%e 37%.Se você é um dos poucos sortudos a ganhar o suficiente para cair na faixa de 37%, isso não significa que a totalidade do seu lucro tributável estará sujeita a um imposto de 37%.
Qual é a declaração de imposto médio para uma única pessoa que faz?
Classificação | Estado | Reembolso médio |
---|---|---|
7 | Connecticut | $ 4.877 |
8 | Texas | $ 4.753 |
9 | Califórnia | $ 4.671 |
10 | Louisiana | $ 4.617 |
Qual é o reembolso médio de impostos para uma única pessoa que ganha US $ 100.000?De acordo com uma análise feita pela árvore de empréstimos, o reembolso médio de imposto para uma pessoa que ganha entre US $ 100.000 e US $ 199.999 é$ 4.436.
Isso significa que seu pagamento líquido será de US $ 21.230 por ano, ou US $ 1.769 por mês.Sua taxa média de imposto é15,1%E sua taxa de imposto marginal é de 24,3%.
- Planeje ao longo do ano para impostos.
- Contribuir para suas contas de aposentadoria.
- Contribua para o seu HSA.
- Se você tem mais de 70,5 anos, considere um QCD.
- Se você estiver detalhando, maximize as deduções.
- Procure oportunidades para aproveitar os créditos tributários disponíveis.
- Considere a colheita de perda de impostos.
A determinação do seu rendimento tributável começa com o cálculo da AGI, que é essencialmente a sua renda bruta menos quaisquer ajustes acima da linha.No exemplo anterior, a AGI do trabalhador seria de US $ 105.500 depois de contribuir com US $ 6.500 para um IRA.
Você deve pagar impostos em até 85% de seus benefícios de previdência social se registrar a declaração de imposto federal como um "indivíduo" e seu "rendimento combinado" exceder US $ 25.000.Retorno conjunto, e você e seu cônjuge têm "renda combinada" de mais de US $ 32.000.
Alguns exemplos comuns de deduções elegíveis que reduzem a renda bruta ajustada incluemContribuições tradicionais de IRA dedutíveis, contribuições da conta de poupança de saúde e despesas com educadores.
O dinheiro retirado do seu pagamento para casa e colocou em um 401 (k) reduz sua renda tributávelEntão você paga menos imposto de renda agora.Por exemplo, vamos supor que seu salário seja de US $ 35.000 e sua faixa de impostos seja de 25%.Quando você contribui com 6% do seu salário em um 401 (k)-de US $ 2.100-sua receita tributável é reduzida para US $ 32.900.
Os tipos de ganhos (ou pagamentos de compensação) excluídos dos salários da Seguridade Social incluem:Dicas (se totalizarem menos de US $ 20 por mês) Despesas de viagem de negócios reembolsadas.Prêmios de seguro de saúde ou de acidentes pagos por empregadores.
A renda do Seguro Social pode ser tributável, não importa quantos anos você tenha.Tudo depende se o seu rendimento combinado total excede um determinado nível definido para o seu status de arquivamento.Você deve ter ouvido dizer que a renda do Seguro Social não é tributada depois70 anos;isto é falso.
Qual é a dedução padrão extra para idosos com mais de 65 anos?
Se você tem 65 anos ou mais e cego, a dedução padrão extra é:US $ 3.700 se você for solteiro ou arquivado como chefe de família.US $ 3.000 por indivíduo qualificado se você for casado, arquivando em conjunto ou separadamente.
O cálculo da AGI é relativamente direto.É igual ao rendimento total que você relata sujeito ao imposto de renda-como ganhos de seu emprego, trabalho autônomo, dividendos e juros de uma conta bancária-deduções específicas ou "ajustes" que você é elegível para tomar.
Taxa de imposto | Arquivo casado em conjunto ou viúva qualificada (ER) | Solteiro |
---|---|---|
10% | $ 0 - $ 22.000 | $ 0 - $ 11.000 |
12% | $ 22.000 - $ 89.450 | $ 11.000 - $ 44.725 |
22% | $ 89.450 - $ 190.750 | $ 44.725 - $ 95.375 |
24% | $ 190.750 - $ 364.200 | $ 95.375 - $ 182.100 |
Por exemplo, digamos que sua renda tributável acaba sendo US $ 20.000.Isso significa que você se enquadra em dois colchetes diferentes e será tributado a duas taxas diferentes: o suporte de US $ 0 - US $ 10.275, que o taxam em 10% o suporte de US $ 19.276 - US $ 41.775, que o taxa a 12%
Taxa de imposto | Solteiro | Casado arquivando em conjunto |
---|---|---|
10% | $ 0 - $ 11.000 | $ 0 - $ 20.000 |
12% | $ 11.001 - $ 44.725 | $ 22.001 - $ 89.450 |
22% | $ 44.726 - $ 95.375 | $ 89.451 - $ 190.750 |
24% | US $ 95.376 - $ 182.100 | $ 190.751 - $ 364.200 |
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