Quanto ganha um bom fundo mútuo?
São instrumentos geridos profissionalmente que proporcionam retornos decentes numa corrida de alta. Eles também apresentam baixo risco de queda quando comparados aos investimentos diretos em ações durante um mercado em baixa. O retorno médio do fundo mútuo variaentre 5%-15%, dependendo da categoria de fundos mútuos.
Esta regra basicamente fornece o poder de capitalização no longo prazo. De acordo com esta regra, os investidores em fundos mútuos podem esperar criar um corpus deRs 1 crore se investirem Rs 15.000 via SIPs por mês durante 15 anos, desde que obtenham um retorno anualizado de 15%.
A maioria dos investidores consideraria uma taxa média de retorno anual de 10% ou mais como um bom ROI para investimentos de longo prazo no mercado de ações.
Além disso, os fundos mútuos devem ser avaliados em relação a um padrão de referência, como um índice amplo ou outro parâmetro de valor - para quese o S&P 500 cair 3% em um ano e um fundo mútuo de grande capitalização cair apenas 2,5%, pode ser considerado um retorno “bom”, relativamente falando.
Para determinar quanto investir mensalmente em fundos mútuos,subtraia suas despesas mensais, incluindo contribuições para seu fundo de emergência e metas de curto prazo, de sua renda mensal. O restante é o que você pode destinar para investimentos.
Relógio | Nome | Retorno de 5 anos (%) |
---|---|---|
AMAGX | Investidor de crescimento Amana | 17,62% |
APGYX | Consultor de crescimento de grande capitalização da AB | 17,00% |
PBFDX | Retorno Total Payson | 16,58% |
CFGRX | Crescimento do comércio | 16,48% |
Calcule o investimento necessário: para ganhar US$ 1.000 por mês, ou US$ 12.000 por ano, com um rendimento de 3%, você precisaria investir um total decerca de US$ 400.000.
A opção ativa: ações e ETFs
Se você tem uma quantia substancial para investir, pode ser possível ganhar a vida investindo em fundos mútuos de dividendos. Se você tiver tanto capital discricionário em mãos, no entanto, poderá ser melhor atendido diversificando seu portfólio investindo em outros títulos.
Os fundos mútuos que recebem dividendos de seus investimentos são obrigados por lei a repassá-los aos seus acionistas. 7 A maneira exata que escolhem para fazer isso pode ser diferente.Os fundos mútuos normalmente distribuem dividendos regularmente, que pode ser mensal, trimestral, semestral ou anual.
Investimento SIP
FV = Valor futuro ou valor que você recebe no vencimento. Por exemplo, você investe Rs 1.000 por mês em um esquema de fundos mútuos usando o plano de investimento sistemático ou rota SIP. O investimento é de 10 anos, com taxa de retorno estimada de8% ao ano. Você tem i = r/100/12 = 8/100/12 = 0,006667.
Qual é o retorno médio de 10 anos dos fundos mútuos?
Nome do Fundo | Retorno de 5 anos | Retorno de 10 anos |
---|---|---|
Mirae Asset Large & Midcap Fund (G) | 19,5% | 22,4% |
Fundo Motilal Oswal Midcap (G) | 25,8% | 22,2% |
Esquema de ações emergentes Kotak (G) | 21,6% | 22,1% |
Fundo Kotak Small Cap (G) | 25,0% | 21,6% |
O que você realmente precisa se preocupar é o desempenho de seus investimentos ao longo de muitos anos. E com base na história do mercado,12% não é um número mágico e irreal. Na verdade, é uma aposta bastante razoável para seus investimentos de longo prazo.
Não existe um momento certo específico para investir em SIP. No entanto, é sempre aconselhável começaro mais cedo possivel. Os fundos mútuos geram melhores retornos no longo prazo. Quanto mais tempo você permanecer investido, mais retornos poderá obter por meio da valorização do capital e dos dividendos.
Não há melhor momento para começar a investir. É muito difícil cronometrar os mercados e, embora os mercados devam sofrer uma correcção, não seria sensato esperar mais. Além disso, quando se trata de SIPs, não há muito mérito em sincronizar os mercados. Sugerimos que você invista em diferentes categorias de fundos mútuos.
Fundos agressivos | Retorno de 1 ano (%) |
---|---|
Fundo de dívida e ações de média e pequena capitalização BOI | 46.02 |
Fundo Prudencial de Ações e Dívidas da ICICI | 41.11 |
Fundo Quant Absoluto | 36,61 |
Fundo Híbrido Agressivo Edelweiss | 34,43 |
Avaliando esta equação, o valor futuro do SIP mensal de Rs 1.000/mês durante 10 anos a uma taxa de retorno anual de 12% seria de aproximadamente Rs 2,32 lakhs. Com isso, você está fazendo um investimento de Rs 1,2 lakhs e ganhando Rs 1,12 lakhs, obtendo um retorno total de Rs 2,32 lakhs.
Imagine que você deseja acumular US$ 3.000 mensais com seus investimentos, totalizando US$ 36.000 anuais. Se você estacionar seus fundos em uma conta poupança que ofereça uma taxa de juros anual de 2%, precisará injetar aproximadamenteUS$ 1,8 milhãona conta.
O Princípio de Pareto ou regra 80-20ajuda a identificar a maneira mais eficiente de fazer as coisas que trará mais retorno. Por exemplo: No mundo dos investimentos – isso implica que 80% dos seus retornos provêm de 20% das suas participações.
Portanto, um investidor também pode se tornar suscetível a tomar decisões erradas de investimento devido à sua ânsia de ganhar muito dinheiro rapidamente. Então, uma pessoa pode ficar rica investindo em fundos mútuos?Sim, é possível!
As ações oferecem retornos potenciais maiores do que os fundos mútuos, mas a compensação é um risco aumentado. As ações podem ser um investimento inteligente se você tiver uma maior tolerância ao risco, quiser controlar suas decisões comerciais e se sentir confortável em conduzir sua própria pesquisa fundamental ou análise técnica para escolher investimentos.
Qual fundo mútuo é melhor nos EUA?
Fundo mútuo | Ativos | Investimento Mínimo |
---|---|---|
Ações do Almirante do Fundo de Índice Vanguard 500 (VFIAX) | US$ 457 bilhões | US$ 3.000 |
Fundo Americano de Crescimento de Fundos da América (AGTHX) | US$ 252 bilhões | US$ 250 |
Portfólio de tecnologia Fidelity Select (FSPTX) | US$ 13 bilhões | Nenhum |
JPMorgan Equity Premium Income Fund (JEPAX) | US$ 6 bilhões | US$ 1.000 |
Uma das estratégias de renda passiva mais fáceis éinvestimento em dividendos. Ao comprar ações que pagam dividendos regulares, você pode ganhar US$ 2.500 por mês em receitas de dividendos.
Ganhar US$ 2.000 em renda passiva mensal parece inacreditável, mas é possível por meio do investimento em dividendos. No entanto, o montante de investimento necessário para produzir o rendimento desejado é considerável. Para obter $ 2.000 em receita de dividendos, o valor do investimento e a taxa de retorno devem ser$ 400.000 e 6%, respectivamente.
Existem muitas maneiras realistas e viáveis de ganhar US$ 1.000 extras por mês. Quer você escolhafreelancer, compartilhamento de carona, babá de animais de estimação, aluguel de propriedades, venda on-line, participação em pesquisas pagas, aluguel de carro ou lançamento de itens, há muitas opções para escolher.
As desvantagens incluemtaxas altas, ineficiência fiscal, má execução comercial e potencial para abusos de gestão.
References
- https://twitter.com/DaveRamsey/status/1740392947818905964
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/will-investing-100-a-month-really-make-a-difference-in-your-net-worth/
- https://money.usnews.com/money/retirement/articles/how-can-i-earn-100-200-or-500-per-month-in-guaranteed-income-in-retirement
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/is-1-million-enough-for-a-comfortable-retirement/
- https://www.bankrate.com/banking/savings/places-to-save-your-extra-money/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/042415/what-average-annual-return-sp-500.asp
- https://www.forbes.com/sites/melissahouston/2023/12/26/the-top-secrets-rich-people-arent-talking-about/
- https://www.tatamutualfund.com/blogs/today-is-an-auspicious-day-to-invest
- https://www.angelone.in/knowledge-center/mutual-funds/can-mutual-funds-make-you-rich
- https://www.investopedia.com/articles/investing/111315/trading-mutual-funds-living-it-possible.asp
- https://www.marketwatch.com/picks/im-70-and-weighing-whether-to-sell-everything-and-put-it-all-in-treasuries-or-hire-a-financial-adviser-even-though-it-would-cost-20k-a-year-what-should-i-do-6793bfba
- https://www.studysmarter.co.uk/explanations/business-studies/financial-performance/average-rate-of-return/
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/advisors/do-i-need-a-financial-advisor/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/050415/what-good-annual-return-mutual-fund.asp
- https://money.com/financial-advisor-fees-and-costs/
- https://www.marketwatch.com/picks/are-you-still-paying-1-to-your-financial-adviser-heres-what-might-make-a-lot-more-sense-and-save-you-tens-of-thousands-of-dollars-01659470645
- https://business.outlookindia.com/mutual-funds/highest-return-mutual-fund-this-mfs-returns-cross-50-in-one-year-is-sebi-indicating-correction-ahead
- https://www.livemint.com/mutual-fund/mf-news/best-mutual-funds-these-7-equity-mutual-funds-have-given-alpha-returns-in-long-term-11692160705838.html
- https://www.livemint.com/mutual-fund/best-mutual-funds-these-hybrid-funds-gave-over-30-percent-return-in-fiscal-2024-check-details-11711807510683.html
- https://smartasset.com/data-studies/benefits-of-working-with-a-financial-advisor-2021
- https://www.quora.com/My-financial-advisor-is-asking-for-1-5-of-my-portfolio-per-year-Is-this-normal
- https://www.investopedia.com/investing/how-pick-best-mutual-fund/
- https://www.debtfreedr.com/how-to-turn-100k-into-a-million/
- https://www.taylormethod.com/blog/sales-practice/why-financial-advisors-are-quitting-the-industry
- https://www.kotaksecurities.com/mutual-funds/is-it-right-time-to-invest-in-mutual-funds/
- https://www.ruleoneinvesting.com/blog/financial-control/why-you-dont-need-a-financial-advisor/
- https://in.indeed.com/career-advice/career-development/average-rate-of-return
- https://www.cbsnews.com/news/retirement-savings-million-dollars-stretch-money-analysis-gobankingrates-years/
- https://www.sofi.com/learn/content/average-stock-market-return/
- https://finance.yahoo.com/news/many-americans-retire-million-dollars-140019814.html
- https://www.indmoney.com/mutual-funds/best-sip-plan-for-5-years
- https://www.cuemath.com/questions/if-you-invest-10000-today-at-10-interest-how-much-will-you-have-in-10-years/
- https://jupiter.money/blog/average-mutual-fund-return-rate/
- https://www.linkedin.com/pulse/pros-cons-hiring-financial-advisor-worth-ryan-peca
- https://www.helloplaybook.com/learn/how-much-money-do-you-need-to-live-off-interest
- https://deltawealthadvisors.com/blog/what-is-the-success-rate-of-a-financial-advisor
- https://www.livemint.com/mutual-fund/mutual-funds-10-hidden-tips-for-your-10-year-investment-plan-investing-financial-goals-11710751049543.html
- https://scripbox.com/mutual-fund/highest-return-mutual-fund-in-last-5-years
- https://time.com/personal-finance/article/mutual-funds-vs-stocks/
- https://www.forbes.com/advisor/banking/savings/millionaire-calculator/
- https://ca.finance.yahoo.com/news/much-invest-earn-400-month-010000386.html
- https://finance.yahoo.com/news/ask-advisor-am-giving-away-195756248.html
- https://www.quora.com/How-long-a-person-should-stay-invested-in-mutual-funds
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/average-stock-market-return
- https://www.bankrate.com/investing/financial-advisors/fiduciary-vs-financial-advisor/
- https://m.economictimes.com/mf/analysis/7-equity-mutual-fund-categories-offer-over-12-in-2023-small-caps-give-24/articleshow/104820469.cms
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/best-mutual-funds/
- https://tradethatswing.com/average-historical-stock-market-returns-for-sp-500-5-year-up-to-150-year-averages/
- https://scripbox.com/mf/how-long-is-long-term/
- https://m.economictimes.com/mf/analysis/these-6-equity-mutual-fund-categories-offer-over-20-in-last-5-years/top-bets/slideshow/107514625.cms
- https://scripbox.com/mutual-fund/highest-return-mutual-fund-in-last-10-years
- https://medium.com/@Levente22/9-simple-tricks-to-make-an-extra-2-500-each-month-at-home-0b6e0e6392ef
- https://www.investopedia.com/terms/r/ruleof72.asp
- https://www.businesstoday.in/personal-finance/investment/story/sip-of-rs-1000-monthly-can-lead-to-significant-gains-heres-how-much-you-can-save-in-10-20-and-30-years-410464-2023-12-22
- https://www.financial-planning.com/list/profunds-direxion-rydex-mutual-funds-with-the-best-10-year-returns
- https://www.icicibank.com/blogs/mutual-fund/how-much-to-invest-in-mutual-funds
- https://www.linkedin.com/pulse/realistic-ways-make-extra-1000-per-month-leo-thapa-fyzkf
- https://www.schwab.com/investment-advice
- https://www.ovlg.com/blog/can-you-live-on-3000-a-month.html
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-invest-500-a-month/
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/the-12-reality
- https://cafemutual.com/news/industry/30938-equity-mutual-funds-beat-inflation-by-over-12-in-25-years
- https://www.policybazaar.com/investment-plans/articles/best-way-to-invest-20000-rupees/
- https://www.realized1031.com/blog/what-is-the-average-rate-of-return-on-an-aggressive-portfolio
- https://www.quora.com/Why-dont-people-use-financial-advisors-more-often-Do-they-really-provide-enough-value-to-justify-their-fees-or-is-it-possible-to-invest-just-as-effectively-on-your-own
- https://tools.carboncollective.co/future-value/1000-in-20-years/
- https://www.linkedin.com/pulse/what-1000-a-month-rule-retirement-tpaee
- https://remindermedia.com/blog/how-advisors-can-increase-retention-with-the-80-20-rule/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/best-performing-mutual-funds
- https://www.nirmalbang.com/knowledge-center/real-rate-of-return.html
- https://www.forbes.com/sites/melissahouston/2024/03/21/how-to-become-wealthy-in-5-years/
- https://cleartax.in/s/mutual-fund-calculator
- https://fi.money/blog/posts/the-80-20-rule-what-is-it-how-it-works
- https://finance.yahoo.com/news/invested-1000-p-global-decade-133005715.html
- https://www.wsj.com/buyside/personal-finance/is-a-financial-advisor-worth-it-242898e2
- https://www.5paisa.com/blog/how-much-salary-should-you-invest-in-mutual-funds
- https://daycoindia.com/blog/money-matters/what-is-the-average-return-on-mutual-funds-in-india/
- https://www.taylormethod.com/blog/special-topics/how-much-do-financial-advisors-make
- https://www.bankrate.com/investing/best-short-term-investments/
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/this-is-how-much-money-you-can-make-by-investing-10k/
- https://www.marketwatch.com/picks/is-this-a-fair-fee-im-talking-to-a-financial-adviser-who-wants-to-charge-1-6-for-accounts-with-less-than-250k-in-them-is-that-ok-9616e1b1
- https://www.investopedia.com/articles/investing/082415/how-mutual-funds-pay-dividends-overview.asp
- https://talkmarkets.com/content/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000-a-month?post=431352
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-investments-during-a-recession
- https://finbox.com/ARCA:SPY/explorer/asset_price_return_10y/
- https://finance.yahoo.com/news/become-millionaire-10-years-less-130005377.html
- https://www.nasdaq.com/articles/dave-ramsey:-invest-$100-a-month-to-become-a-millionaire-in-retirement
- https://www.bankrate.com/investing/what-is-the-rule-of-72/
- https://www.empower.com/the-currency/money/can-you-retire-a-million-dollars
- https://www.bankrate.com/investing/financial-advisor-fees-tax-deductable/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/10/mutual-funds-advantages-disadvantages.asp
- https://money.usnews.com/investing/articles/how-to-become-a-millionaire-by-investing
- https://www.fa-mag.com/news/financial-planning-is-top-of-mind-for-millionaires--study-says-74597.html
- https://m.economictimes.com/mf/analysis/best-banking-psu-mutual-funds-to-invest-in-march-2024/articleshow/108776968.cms
- https://smartasset.com/retirement/how-to-save-a-million-dollars-in-20-years
- https://www.livemint.com/mutual-fund/5-best-flexi-cap-mutual-funds-gave-over-20-annualised-returns-in-the-past-5-years-11708584437291.html
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/when-is-the-right-time-to-start-investing-11704734414384.html
- https://wallethub.com/edu/state-taxpayer-roi-report/3283
- https://www.quora.com/I-want-to-earn-1-000-USD-every-month-from-dividends-How-much-do-I-have-to-invest-and-where
- https://money.usnews.com/investing/articles/9-best-mutual-funds
- https://brainly.com/question/31625959
- https://www.nasdaq.com/articles/jaspreet-singh-shares-5-ways-to-grow-$10k-to-$100k-in-a-few-years
- https://www.news18.com/business/mutual-fund-sip-calculator-online-7773877.html
- https://gitnux.org/average-mutual-fund-return/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/roi-calculator/
- https://www.sofi.com/learn/content/good-return-on-investment/
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/good-return-on-investment/
- https://www.kiplinger.com/retirement/expecting-a-12-percent-return-on-your-portfolio-thats-dangerous
- https://smartasset.com/financial-advisor/financial-advisor-vs-self-investing
- https://moneywithkatie.com/blog/how-much-do-you-need-to-invest-to-be-a-millionaire-in-15-years-or-fewer
- https://www.sebi.gov.in/sebi_data/commondocs/cirmf102003_h.html
- https://www.wallstreetprep.com/knowledge/expected-return/
- https://www.nasdaq.com/articles/do-this-for-$4000-in-dividend-income-every-month
- https://indianexpress.com/article/india/up-gujarat-among-top-5-states-in-new-investments-kerala-assam-at-bottom-8900225/
- https://spinninvest.com/finance/how-often-should-i-meet-with-my-financial-advisor/
- https://ca.finance.yahoo.com/news/much-invest-2-000-monthly-160000919.html