Comprar ou vender títulos reduz a inflação?
O Banco Central pode comprar títulos do governo no Mercado Aberto com dinheiro recém-criado. Isso causa inflação monetária. Ao vender títulos (t-bill, t-bonds, t-notes), o tesouro reduz a oferta de moeda no mercado.Uma oferta reduzida de dinheiro significa menos inflação.
Títulos vinculados à inflação geralmente são oferecidos pelos governos federais. Esses investimentos em renda fixaoferecem aos investidores proteção contra a inflação porque estão indexados à inflação. Como tal, o principal e os juros aumentam e diminuem com a taxa de inflação.
Se a Fed comprar obrigações no mercado aberto, aumenta a oferta monetária na economia, trocando obrigações por dinheiro para o público em geral. Por outro lado, se a Fed vender obrigações, diminui a oferta monetária ao remover dinheiro da economia em troca de obrigações.
A política monetária envolve principalmente a alteração das taxas de juros para controlar a inflação. Contudo, os governos, através da política fiscal, podem ajudar no combate à inflação. Os governos podemreduzir gastos e aumentar impostoscomo forma de ajudar a reduzir a inflação.
Os títulos I se beneficiam do aumento da inflação, pois pagam tanto um retorno de taxa fixa, que é definido pelo Departamento do Tesouro dos EUA, quanto um retorno de taxa variável ajustado pela inflação, o último dos quais muda a cada seis meses com base no Índice de Preços ao Consumidor. Em outras palavras, eles podem proteger seu dinheiro contra a inflação.
Embora os retornos dos títulos sejam normalmente fracos durante períodos de inflação elevada,eles podem fornecer uma renda valiosa quando a inflação e os preços caem. As ações tendem a se comportar de maneira diferente. A inflação pode funcionar como um obstáculo natural ao valor dos retornos recebidos pelos investidores.
A menos que você pretenda manter seus títulos até o vencimento, apesar da disponibilidade futura de opções mais lucrativas,um aumento iminente nas taxas de juros deve ser um sinal claro de venda.
Alguns dos piores investimentos durante a inflação alta sãovarejo, tecnologia e bens duráveisporque os gastos nessas áreas tendem a cair.
Renda Imobiliária
Isso faz com que o proprietário ganhe uma renda de aluguel maior ao longo do tempo. Isso ajuda a acompanhar o aumento da inflação. Por isso, a renda imobiliária é uma das melhores formas de proteger uma carteira de investimentos contra a inflação.
Quando os decisores políticos da Fed decidem que querem reduzir as taxas de juro, a Fed compra títulos do governo. Esta compraaumenta o preço dos títulos e reduz a taxa de juros desses títulos. (Podemos pensar nisso como se o Fed aumentasse a oferta monetária, o que torna o dinheiro mais abundante e reduz o preço dos empréstimos.)
A venda de títulos diminui o nível de preços?
Se as pessoas esperam que os preços dos títulos caiam, por exemplo, venderão os seus títulos, trocando-os por dinheiro. Isso deslocará a curva de oferta de títulos para a direita, reduzindo assim o seu preço.
Quando o Fed vende títulos aos bancos, retira dinheiro do sistema financeiro, reduzindo a oferta monetária.
Em Março de 2023, o presidente da Reserva Federal, Jerome Powell, disse que actualmente os principais motores da inflação são os problemas da cadeia de abastecimento, a mudança dos consumidores para compras de bens em vez de serviços, e o mercado de trabalho apertado.
À medida que o mercado de trabalho se apertou durante 2021 e 2022, a inflação subjacente aumentoua proporção de vagas de emprego em relação ao desemprego aumentou. Este rácio é utilizado para medir as pressões salariais que se repercutem nos preços dos bens e serviços.
Se o banco central quiser que as taxas de juros sejam mais baixas, ele compra títulos. A compra de títulos injeta dinheiro no mercado monetário,aumentando a oferta de dinheiro.
- Ações. As ações têm historicamente ultrapassado a inflação – os retornos anualizados têm sido em média cerca de 10% historicamente. ...
- Títulos protegidos contra a inflação. ...
- Imobiliária. ...
- Diversifique seus investimentos. ...
- Explore o escalonamento de títulos ou o escalonamento de CD.
- ETF SPDR® Portfólio TIPS.
- SPDR® Blmbg ETF TIPS de 1 a 10 anos.
- Schwab EUA TIPS ETF™
- ETF Infl-Prot Secs de curto prazo da Vanguard.
- iShares 0-5 anos TIPS Bond ETF.
- iShares TIPS Bond ETF.
- ETF do índice TIPS dos EUA de 1 a 5 anos da PIMCO.
Se você está procurando uma renda confiável, agora pode ser um bom momento para considerar títulos com grau de investimento.
Aumente sua renda.
Aumentar a quantidade de dinheiro que você ganha a cada mês é outra maneira de cobrir o aumento do custo de bens e serviços. Considere pedir um aumento ao seu empregador atual. A pior coisa que podem dizer é não. Ou talvez você tenha um hobby que possa ser transformado em um negócio lucrativo.
Geralmente, os lugares mais seguros para economizar dinheiro incluemuma conta poupança, certificado de depósito (CD) ou títulos públicos, como títulos e letras do tesouro. Compreender suas economias e opções de investimento pode ajudá-lo a decidir o melhor lugar para guardar suas economias.
Qual é o melhor negócio para começar durante a inflação?
- Vinho. Quando a inflação aumenta e o poder de compra diminui, muitos investidores recorrem a activos reais para se protegerem da inflação. ...
- Imobiliária. ...
- Energia. ...
- Títulos. ...
- Empresas financeiras. ...
- Mercadorias. ...
- Assistência médica. ...
- Bens de consumo.
A taxa fixa subiu para 0,4% em novembro de 2022, portanto, qualquer título I adquirido após essa data deverá ser mantido. Da mesma maneira,você pode querer manter títulos I emitidos entre maio e outubro de 2023. Esses títulos I têm uma taxa fixa de 0,9%, que é a taxa fixa mais alta em 16 anos.
Valor nominal | Valor da compra | Valor de 30 anos (adquirido em maio de 1990) |
---|---|---|
Título de $ 50 | US$ 100 | US$ 207,36 |
Título de $ 100 | US$ 200 | US$ 414,72 |
Título de $ 500 | US$ 400 | US$ 1.036,80 |
Título de $ 1.000 | US$ 800 | US$ 2.073,60 |
Se vendido antes do vencimento, o preço de mercado pode ser superior ou inferior ao que você pagou pelo título, levando a um ganho ou perda de capital.Se comprado e mantido até o vencimento, o investidor não é afetado pelo risco de mercado.
Perguntas frequentes sobre inflação
Os exemplos incluem fundos de índices diversificados, bem como investir cuidadosamente em coisas como ouro, imóveis, títulos de capitalização da Série I e TIPS.
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